5 סיבות לעשות קיבוע זכויות לפני פרישה
קיבוע זכויות הוא תהליך שבו אתם ממלאים את טופס 161 ד', ובאמצעותו מבקשים למעשה לממש את הטבת הפטור ממס שניתנת לפורשים בישראל.
גובה הפטור משתנה מאדם לאדם בהתאם לנתונים שונים ויכול להגיע למאות אלפי שקלים – על קצבת הפנסיה, על היוון קצבה ועוד.
למרות שהצעד עשוי להיראות מרתיע לחלק מהאוכלוסייה, קיבוע זכויות הוא למעשה מהלך הכרחי וחשוב בדרך לגמלאות – אם אתם רוצים לנצל את כל הזכויות המגיעות לכם מהמדינה ולקבל פנסיה גדולה יותר.
- קיבוע זכויות – לקבל יותר בפנסיה
לא כולם מכירים את תהליך קיבוע זכויות ויש גם מי שחושש ממנו, כי הוא מקבע את הזכויות ואת ההטבות המגיעות לכם הלכה למעשה- לצמיתות.
אבל בעצם מדובר על תהליך, שאם עושים אותו נכון – הוא מאפשר לכם לשמור אצלכם את הכסף שעבדתם עבורו כל כך קשר לאורך עשרות שנים – במקום שתשאירו אותו אצל רשויות המס. - סכומים גבוהים של כסף שהוא שלכם
הליך קיבוע זכויות מאפשר לכם לקבל פטור ממס על סכומים שיכולים להגיע לעשרות ומאות אלפי שקלים (!!!) שנצברו על שמכם בחסכונות הפנסיוניים.
אך כדי לקבל את הפטור המגיע לכם בשווי גבוהה של סכומים גדולים, חשוב להבין את התהליך ובעיקר – איך להתכונן לקראת מילוי טופס 161 ד' ואיך למלא את הטופס. - אתם בוחרים איזה פטור אתם רוצים לקבל
חרב הפיפיות של הליך קיבוע זכויות היא אפשרות הבחירה: אתם בוחרים איזה סוג של פטור אתם רוצים לקבל, או על אילו כספים אתם רוצים לקבל את הפטור, כך שהסכום יכול להשתנות בצורה קריטית בהתאם לתוכניות שלכם לזמן הפרישה לגמלאות.אפשר לבחור בפטור על קצבה מזכה או לשלב את הפטור עם פטור על היוון קצבה ויש אפשרויות נוספות, מידע חשוב ואפילו העברת כספים ממקום למקום – שתוכלו לעשות כדי לקבל יותר כסף.הצד השני של המטבע הוא שרוב האנשים לא מכירים את כללי המשחק ולכן לא יודעים מה הכי משתלם לבחור, אילו מסמכים חשוב לצרף, על מה חשוב להצהיר ואילו כספים כדאי להזיז כדי להגדיל משמעותית את הפנסיה.
- פעולה חד פעמית
תהליך קיבוע זכויות נשמע מורכב ואכן כדאי להשקיע במומחים שיעזרו לכם לעשות אותו נכון, אבל הוא חד פעמי והוא תקף לשארית חייכם, כך שלא צריך לעשות אותו שוב (וגם אם תרצו – אי אפשר…) ולכן זה שווה את ההשקעה. - הטבות במס לא באות בקלות
לא ניתן לקבל את הטבות המס באופן אוטומטי, כמו שלא ניתן לקבל החזרי מס באופן אוטומטי.
הגשת טופס 161 ד' היא הדרך שלכם לבקש את ההטבות המגיעות לכם מהמדינה.
אבל כמו בהחזרי מס – גם במילוי טופס 161 ד' לקיבוע זכויות, אתם צריכים להכיר את כללי המשחק כדי להבין מה מגיע לכם ואיך למקסם את הכסף שלכם.
להגדיל את הפנסיה עם קיבוע זכויות
הדרך הטובה ביותר לקבל את ההחלטות הנכונות, למקסם את ההטבות שלכם ולקבל יותר כסף בפנסיה היא לשבת עם מומחים למיסוי ותכנון פרישה, שיעברו על הדוחות ועל המידע האישי שלכם.
מומחים שיכולים להבין את המידע הרב שנמצא בקרנות הפנסיה שלכם, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, כספים שמשכתם במסגרת פיטורין וכספים אחרים שקיבלתם ממעסיקים.
לאחר מכן מנתחים את כל המידע הזה, לצד מידע אישי עליכם ועל השאיפות שלכם לתקופות הפנסיה, מחשבים כדי להבין מהם המהלכים הנכונים ביותר כדי למקסם את הכסף ורק אז ממלאים טופס 161 ד' ומגישים אותו לפקיד השומה.
צוות גלובל מס מעמיד לרשותכם מומחים בעלי ניסיון של שנים בתוך מערכת המיסוי עם התמחות ספציפית במיסוי ותכנון פרישה, שישמחו לעזור לכם לקבל את המקסימום מהפנסיה שלכם.
צרו קשר למידע נוסף!
