חברת גלובל מס מתמחה במיצוי זכויות מול רשויות המס, כולל ביצוע מקצועי ומיטבי של קיבוע זכויות, שמבטיח לכם יותר כסף בפנסיה. קיבוע זכויות הוא תהליך חד פעמי ובלתי ניתן לשינוי!!! אל תעשו קיבוע זכויות בלי עזרה מקצועית, אמינה של מומחים למיסוי מבית גלובל מס.
מתי צריך לבצע קיבוע זכויות?
אם הגעתם לגיל פרישה לפי חוק: גברים 67, נשים 62-65, גם אם עברתם את גיל הפרישה ונעשה קיבוע מאוחר, ניתן לבקש החזר מס לגבי השנים הקודמות (רטרואקטיבית).
רק במקרה אחד תוכלו לבצע קיבוע זכויות לפני גיל הזכאות – אם פרשתם פרישה מוקדמת בעקבות נכות יציבה (קבועה) של 75% ומעלה ולמעשה חוויתם אובדן כושר עבודה, תוכלו לבצע קיבוע החל מיום קבלת הקצבה.
קיבוע זכויות הוא תהליך קבלת פטור ממס על הפנסיה, אותו אפשר לבצע אם אתם פורשים לגמלאות.
אם אתם מגישים טופס קיבוע זכויות במס הכנסה, תוכלו לקבל פטור בגובה של עד מאות אלפי שקלים על קצבת הפנסיה ועל כספים שתחליטו למשוך.
זהו תהליך מומלץ וחשוב לכל מי שרוצה למצות את הזכויות שלו ולקבל פנסיה מיטבית.
ההליך מתבצע מול מס הכנסה והוא מאפשר לכם לבחור את סוג הפטור ממס שאתם רוצים, בהתאם לסוג תוכנית הפנסיה שלכם.
אך כדי לקבל את המקסימום האפשרי מהתהליך – חשוב לבצע אותו בעזרת יועץ מס מנוסה, שמכיר את המערכת מבפנים ויכול לכוון אתכם לבחירה הנכונה.
כל אדם שהגיע לגיל פרישה או קיבל קצבה ראשונה אחרי שנת 2012 זכאי לבצע קיבוע זכויות, אם הוא עומד בשני התנאים הבאים:
כדי שתוכלו לנצל את הטבות המס, עליכם לאסוף את כל טפסי 161 מכלל המעסיקים שהיו לכם לאורך כל שנות עבודתכם לפני שהגעתם לגיל פרישה.
לאחר מכן תמלאו טופס 161ד בהתאם לכל הנתונים שהצטברו במהלך השנים ואותו תגישו לפקיד השומה.
אך כאשר תמלאו את הטופס, תעמדו בפני בחירת אפשרויות שונות.
אז איך בוחרים? הדרך הבטוחה ביותר למלא את הטופס בצורה המיטבית, שתספק לכם את הפטור המשתלם ביותר היא בעזרת מומחה מיסוי פרישה.
מומחה לפתרונות מיסוי ותכנון פרישה יכול לבצע עבורכם ניתוח דוח המסלקה הפנסיונית, בו אפשר לראות את כלל החסכונות הפנסיוניים שלכם:
קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים.
זאת לצד כל הפיצויים והכספים שמשכתם בעבר בעקבות עזיבת עבודה או פיטורין, ומסמכים רלוונטיים אחרים הקשורים להכנסות וכספי פנסיה.
לאחר מכן הוא יכין לכם המלצות מותאמות אישית שיעזרו לכם למקסם את הפטור ולהגדיל את הפנסיה.
גם בעלי פנסיה תקציבית יכולים להרוויח ממילוי טופס 161ד והגשת בקשה לקיבוע זכויות.
בהחלט. גם עצמאים יכולים למקסם את הפטור על כספי הפנסיה על ידי מילוי מקצועי ונכון של טופס 161ד.
כדי לבצע את התהליך, יש למלא טופס 161ד ולהגיש אותו לפקיד שומה. עם זאת, רצוי לבצע את מילוי הטופס בעזרת בעל מקצוע מומחה, כדי לוודא שאתם ממצים את הזכויות שלכם בצורה אידיאלית.
קיבוע זכויות הוא התהליך היחיד המאפשר לכם למצות באופן אופטימלי את הזכויות שלכם לקבלת פטור ממס על הפנסיה, ולבצע משיכת כספי תגמולים בפטור ממס מלא במקום 35%.
הוא מאפשר לכם להגדיל את הפנסיה ולהנות מרווחה גדולה יותר לאורך תקופת הפרישה.
מדובר על תהליך שיכול לחסוך לכם מס בעלויות של מאות אלפי שקלים, ומצד שני מחייב אתכם לאתר מסמכים שונים ולהשקיע מחשבה בתכנון הפנסיה שלכם.
אך למרות שמדובר על טופס שמצריך חישובים מורכבים והתייחסות לתכנון עתידי, פקידי השומה אינם מורשים לסייע לכם במילוי הטופס מסיבות שונות.
כדי לבצע את התהליך בצורה אופטימלית, צריך ידע מקצועי, ניסיון והבנה בעולמות המיסוי על מורכבותם בדגש על מיסוי כספי פנסיה ולכן מקובל לפנות לבעל מקצוע למילוי הטופס.
עלות קיבוע זכויות מול בעל מקצוע יכולה לעמוד על סכומים שבין 1500 – 2500 ש"ח, או לפי אחוזים מסכום החיסכון.
לצד זה, תוכלו לקבל בנוסף על השירות הבסיסי גם שירותים נלווים כמו החזרי מס – כי לעיתים עושים קיבוע זכויות מאוחר ואז מגיע לכם החזר רטרואקטיבי 6 שנים אחורה, תיאום מס, איתור מסמכים ועוד.
ואם נתייחס לעלות מול תועלת – הרי שעלות השירות בטלה בשישים לעומת הסכומים שתוכלו להרוויח כדי להבטיח את עתידכם ועתיד משפחתכם לאחר הפנסיה.
חשוב לציין כאן שוב: קיבוע זכויות הוא תהליך חד פעמי, שלא ניתן לתקן אותו לאחר מעשה.
עם זאת, אם אתם זכאים לקיבוע זכויות, תוכלו להגיש בקשה לקיבוע ולאחר מכן לעשות החזר מס רטרואקטיבי, בהתחשבות באחוז הפטור שקיבלתם בקיבוע.
אם מילאתם והגשתם את הטופס כהלכה – תוכלו לקבל את הסכומים המלאים בחזרה.
צוות גלובל מס מונה מומחי מיסוי, בעלי ניסיון של שנים בתחום, כעובדי מס הכנסה לשעבר במחלקת החזרי מס ותיאומי מס. המומחיות שלנו מבוססת על היכרות פנימית עמוקה עם המערכת ולכן אנחנו המתאימים ביותר לעזור לכם למצות את זכויותיכם בצורה אופטימלית.
השאירו לנו פרטים ואנחנו נשמח לדאוג שתקבלו כסף בחזרה!
חברת גלובל מס מציעה מגוון שירותי מומחים למיסוי תחת קורת גג אחת, שפועלים בשבילכם בצורה יסודית, על בסיס הגינות ושקיפות מתוך היכרות עמוקה של מערכת המיסוי.
